Yrityslainahakemus löytyy tällä hetkellä kumppanimme Kreditan sivustolta.
Yrityslainat
Kilpailuta vakuudettomat yrityslainat kauttamme reilummin ja kattavammin!
Yrityslainahakemus löytyy tällä hetkellä kumppanimme Kredita sivustolta.
Reilumpaa apua arjen rahahuoliin
- Muutamassa minuutissa täytettävä hakemus
- Rahat tilille jopa samana päivänä
- Rahaa lainattavissa 8 miljoonaan euroon asti
- Yrityslainan takaisinmaksuaika enintään 5 vuotta
- Kilpailuta yrityslainat seitsemän yritysrahoittajan kesken
Sitoutumaton yrityslainojen kilpailutus
Lainaa.comin yrityslainojen kilpailutus on maksutonta ja sitoutumatonta, eli voit vapaasti pyytää tarjoukset ja tehdä vaikka pelkkää hintavertailua.
Kilpailutamme yrityslainat puolestasi
Palvelumme toimii yhteistyössä yli neljänkymmenen pankin ja rahoitusyhtiön kanssa, joista moni tarjoaa myös yritysrahoitusta.
Valitse tarpeisiisi sopivin yrityslaina
Saat tarjoukset listattuna muutamassa minuutissa hakemuksen lähetettyäsi. Katso tarjoukset, valitse mieluisin vaihtoehto ja vastaanota rahat tilille jopa saman päivänä.
Euroopan Unionin takaus yrityslainoille
Hyödynnä EU:n takaus yrityslainoille. Voit hakea yrityslainat EU-takauksella suoraan kilpailutuksemme kautta, kun uusi takaus on julkaistu.
Finnveran takaus yrityslainoille
Finnvera on valtion omistama erityisrahoittaja ja Suomen virallinen vientitakuulaitos ECA, Export Credit Agency.Finnvera tarjoaa rahoitusta yrityksen kasvuun, kansainvälistymiseen ja viennin riskeiltä suojautumiseen.
Syyskuusta 2020 lähtien rahoitusyhtiöt ja pankit ovat voineet hakea Finnvera-takausta yrityksen puolesta. Käytännössä tämä tekee yrityslainan takauksen saamisen huomattavasti helpommaksi ja vähätöisemmäksi yritykselle.
Toimi näin:
1. Kilpailuta yrityslainat
2. Anna parhaan rahoitustarjouksen tehneen rahoittajan hakea takausta yrityksenne puolesta
3. Ota Finnveran takaama laina suoraan verkossa
Yrityslainahakemus löytyy tällä hetkellä kumppanimme Kreditan sivustolta.
Yritysrahoitus koronavirustilanteessa yritysmuodoittain
Yksinyrittäjät
Yksinyrittäjät voivat hakea rahoitusta yhteistyökumppaneinamme toimivilta rahoittajilta Finnveran takauksella ja kunnilta.
Rahoitustyypit: lainat, suora avustus
Pienyritykset
Pienyritykseksi lasketaan yrityksen, joissa työskentelee maksimissaan 5 henkilöä, yrittäjät mukaan luettuina.
Pienyritykset voivat hakea lainaa Finnveran takauksella lainaa kaikilta yhteistyökumppaneina toimivilta rahoituslaitoksilta ja pankeilta ja ELY-keskuksilta.
Rahoitustyypit: lainat, suora avustus
Pk-yritykset
Pk-yrityksiksi lasketaan yritykset, joissa työskentelee 6-250 työntekijää, mukaan lukien yrittäjät.
Pk-yritykset voivat hakea lainaa kaikilta yhteistyökumppaneinamme toimivilta rahoittajilta Finnvera-takauksella ja Business Finlandilta (yritysmuodot: Oy, Oyj, Ay, Ky, Osk).
Rahoitustyypit: lainat, suora avustus, pääomasijoitus
Midcap-yritykset
Midcap-yrityksiksi lasketaan maksimissaan 300 miljoonan euron vuosiliikevaihdon yritykset.
Midcap-yritykset voivat hakea yrityslainaa samoilta tahoilta, kuin Pk-yritykset.
Rahoitustyypit: lainat, suora avustus, pääomasijoitus
Suuryritykset
Suuryrityksiksi lasketaan yli 300M €/v liikevaihdon omaavat yritykset ja yritykset, joissa työskentelee yli 250 työntekijää.
Suuryritykset voivat hakea rahoitusta yhteistyökumppaneiltamme Finnveran takauksella.
Rahoitustyypit: lainat, suora avustus
Yrityslainahakemus löytyy tällä hetkellä kumppanimme Kreditan sivustolta.
Kilpailuta kaikki kumppanimme yhdellä hakemuksella
Seitsemän lainalaitosta toimivat yhteistyössä kanssamme vakuudettoman yritysrahoituksen saralla. Voit kilpailuttaa kaikki yhteistyökumppanimme samalla hakemuksella hetkessä. Hakemuksen lähettäminen ei vaadi hakijaa ottamaan tarjottuja lainoja vastaan.
Miksi hakisit yrityslainaa Lainaa.comin kautta?
Kilpailutamme kattavan määrän yrityslainoja
Kun etsit investointimahdollisuuksia yrityksesi tarpeisiin, on erittäin tärkeää, että olet tehnyt kattavan hintavertailun ennen sopimuksen tekoa. Löydät yhteistyökumppanimme tarjouksista varmasti varteenotettavia vaihtoehtoja!
Yhteistyökumppanimme ovat luotettavia
Kaikki Lainaa.comin yrityslainoja tarjoavat kumppanit kuuluvat Suomen luotetuimpiin rahoitusyhtiöihin. Kun otat yrityslainaa jonkun yhteistyökumppanimme kautta, voit olla varma saavasi reilun tarjouksen. Muista kuitenkin tehdä kilpailutus, jotta löydät edullisimman lainan.
Et tuhlaa aikaasi puhelimessa tai koneella
Lainojen vertailu voi viedä valtavasti aikaa, eikä yrittäjillä aina ole sellaista aikaa käytettävissään. Lainojen kilpailutus Lainaa.comin kautta leikkaa kilpailutukseen käyttämäsi ajan murto-osaan siitä, mitä käyttäisit siihen itsenäisesti.
Palvelumme on käytettävissäsi vuoden jokaisena päivänä
Lainaa.com on puolueeton, sitoutumaton ja maksuton kilpailutuspalvelu, joka on käytettävissäsi vuoden ja vuorokauden ympäri. Emme vaadi sinulta mitään maksua palveluistamme ja saat lainatarjousten ehdot ja hinnat selkeänä listana näkyviin kilpailutuksen jälkeen.
Yrityslainahakemus löytyy tällä hetkellä kumppanimme Kreditan sivustolta.
Lainaa.com tarjoaa reilumpaa apua yrityslainan hakuun
Yhteistyökumppanimme eivät vaadi vakuuksia
Yrittäjän pitää takoa rautaa silloin, kun se on kuumaa ja pankit saattavat hidastaa tai hankaloittaa lainan myöntämistä, jos he eivät ole luottavaisia liiketoimintasuunnitelmaasi. Perinteiset pankit voivat myös voivat myös myöntää vakuudetonta lainaa, mutta silloin niiden hinnat nousevat usein muidenkin vakuudettomien rahoitusyhtiöiden tasolle ja se tekee kilpailuttamisesta paljon laajemman pelikentän.
Kilpailutamme lainat yrityksen aloittamiseen ja laajentamiseen
Kauttamme kilpailutettavat lainat sopivat sekä aloittaville start-upeille, että kasvaville yrityksille. Yhteistyökumppaneidemme yrityslainat lähtevät liikkeelle 1000 eurosta ja yltävät aina 8 000 000 € asti, joten voi olla varma, että lainan ei pitäisi olla ainakaan rahan määrästä kiinni.
Saat yrityslainaa kauttamme myös joukkorahoituksella
Pankkilaina ei ole ainoa vaihtoehto, vaan yhteistyökumppaneidemme joukosta löytyy myös joukko- ja vertaislainarahoitusta tekeviä luotonantajia. Nämä rahoitusyhtiöt keräävät yrityslainan useilta sijoittajilta, joiden lainaa vastaan normaalisti yritykset antaisivat osakkeita sijoituksen vastikkeeksi. Mutta koska yrityslainamme ovat vakuudettomia, lainaa hakevan yrityksen ei tarvitse luopua osakkeistaan.
Tietoa yrityslainoista
Yrityksen rahoitus jaetaan tavanomaisesti pääomaan sekä vieraaseen pääomaan. Pääomalla tarkoitetaan yrittäjän omia varoja, joita käytetään yrityksen toiminnan aloittamiseen tai laajentamiseen. Pääoma voi olla säästöjä tai yrityksen liikevaihdosta syntynyttä tuottoa, jota käytetään toiminnan laajentamiseen ja parantamiseen
Rahoitus voidaan ulkoistaa myös yrityksen ulkopuolisille tahoille; yksityishenkilöille tai muille organisaatioille. Näitä tahoja kutsutaan sijoittajiksi ja he saavat usein sijoitustaan vastaan sananvaltaa yrityksen toiminnassa esimerkiksi osakkeiden muodossa.
Yrityslainat ovat ulkopuoliselta taholta (tavallisesti pankilta) haettavia lainoja, joiden käyttökohteena on yritystoiminnan aloittaminen tai edistäminen. Yrityslainaa voivat myöntää pankkien ohella myös siihen erikoistuneet rahoitusyhtiöt ja yksityiset sijoittajat.
Yrityslainan ja yrittäjälainan ero on vastuunkantajassa. Jos yritys ottaa nimissään luottoa, silloin yritys on vastuussa luoton lyhentämisestä. Jos kyseessä on yrittäjälaina, silloin laina on otettu henkilökohtaisesti lainaa ottaneen henkilön nimissä ja hän on myös henkilökohtaisesti vastuussa sen takaisinmaksusta.
HUOM! Vakuudettomat yrityslainat otetaan henkilökohtaisesti yrittäjän nimissä. Älä siis hae vakuudetonta yrityslainaa ilman tarkkaan laskettua takaisinmaksusuunnitelmaa!
- Tee mahdollisimman tarkat laskelmat siitä, paljonko tarvitset yrityslainaa
- Täytä Lainaa.comin hakemuskaavake laskelmiesi perusteella
- Kilpailutamme hakemuksesi kaikkien yrityslainaa tarjoavien kumppaneidemme kesken. Tutustu tarjottuihin vaihtoehtoihin
- Ota tarjouksia selatessa erityisesti huomioon lainan hinta ja ehdot. Valitse sopivin tarjous
- Sovi lainasta mielestäsi parhaimman tarjouksen tehneen rahoitusyhtiön kanssa
- Vastaanota yrityslaina tilillesi jopa samana päivänä
Yrityslainaa haetaan nykyään kasvavissa määrin yksityisiltä rahoituslaitoksilta. Yksityisillä yrityslainoilla on etuja ja haittoja verrattuna perinteisiin pankkehin. Etuja ovat muun muassa:
- Rahoituksen saaminen yksityisyritykseltä on paljon nopeampaa. Pankeilla on paljon tarkemmat prosessit ja korkeammat standardit lainan myöntämiselle
- Rahoitusyhtiöt myöntävät yrityslainaa myös ilman vakuuksia. Jos vakuuksia ei ole, lainaa ei todennäköisesti pankista tipu
Vakuudettomilla yrityslainoilla on myös haittapuolia:
- Koska vakuudettomalla yrityslainalla ei ole takaajaa, sen korot ovat automaattisesti aina korkeammat
- Perinteinen pankkilaina tarjoaa yleisesti enemmän joustavuutta takaisinmaksun suhteen, kuin yksityinen rahoituslaitos
Usein kysytyt kysymykset
Vakuudettoman yrityslainan hakemiselle on hyviä syitä. Sellaisia voivat olla muun muassa:
- Yrityksellä ei ole antaa pankille riittäviä vakuuksia lainan myöntämiseen. Uudet, kasvavat yritykset voivat erityisesti olla vajaavaisia pääoman tai reaalivakuuksien suhteen. Rahoitusyhtiöt ovat valmiimpia ottamaan isompia riskejä lainan myöntämisen suhteen
- Pankin myöntämä lainasumma ei ole riittävä yritykselle. Tässä tilanteessa pankista saatua lainaa voidaan tukea vakuudettomalla yrityslainalla, jolloin korotkaan eivät ole niin suuret, kuin 100 % vakuudettomasti rahoitetussa lainassa. Muista maksaa ensi vakuudeton laina pois, koska se on kalliimpi!
- Yrityksellä on akuutti rahantarve esimerkiksi työkoneen rikkoutumisen vuoksi, jolloin pankkilainan saaminen vie liian kauan
Yleisesti vakuudettoman yrityslainan kriteerit ovat seuraavat:
- Yritys on harrastanut liiketoimintaa jo jonkin aikaa ja saanut aikaan liikevaihtoa ja myyntiä
- Yrityksellä on pankkitili Suomessa
- Yritys on rekisteröity Suomeen
- Yrityksellä tai yrittäjällä on selkeä takaisinmaksusuunnitelma ja kyky noudattaa sitä
- Yrittäjällä tai yrityksellä itsellään ei ole entuudestaan huomattavia velkoja tai merkintöjä luottotiedoissa
Rahoittajat tekevät riskianalyysin yrityksestä, jolle he ovat aikeissa myöntää lainaa. Lainaan vaikuttavat muun muassa:
- Yrityksen liikevaihto. Hyvä myynti ja kassavirta vaikuttavat positiivisesti riskianalyysissä
- Yrityksen toiminnan kesto. Pitkään toiminnassa ollut yritys lisää luotettavuutta
- Yrityksen hyvä kannattavuus, maksuvalmius sekä omavaraisuus ovat myös riskiä vähentäviä tekijöitä
Yrittäjät kiittävät vakuudettomien yrityslainojen kohdalla ennalta arvattavia etuja:
- Nopea päätös lainalle
- Ei turhaa paperityötä tai byrokratiaa
- Lainaa tulee silloin, kun omasta pankista sitä ei saa
Yrittäjien huonot kokemukset vakuudettomista yrityslainoista ovat myös ennalta arvattavia:
- Vakuudettomat lainat ovat normaalia pankkilainaa kalliimpia
- Ne soveltuvat enimmäkseen lyhytaikaiseen rahan tarpeeseen
Edullisin vakuudeton yrityslaina löytyy kilpailutuksen kautta, aivan samalla tavalla, kuin henkilökohtaisetkin lainat. Lainaa.com on erinomainen työkalu kilpailutuksen tekemiseen, sillä hakemuksemme kilpailuttaa hujauksessa yli kymmenen yritysluottoa tarjoavaa rahoitusyhtiötä.
Lainaa.com kilpailuttaa vakuudettomia yrityslainoja tuhannesta eurosta jopa 8 miljoonaan euroon asti. Saatavilla olevan lainasumman suuruuteen vaikuttavat edellä mainitut tekijät (yrityksen luotettavuus, maksukyky, liikevaihto, takaisinmaksusuunnitelma jne.).
Lainojen takaisinmaksuajat ovat väliltä 3-24 kuukautta.